money management
การเงิน

Money Management สำคัญอย่างไร

กฎ 3 ข้อที่สำคัญมากของการเทรด forexเป็นแผนการ,money management รวมทั้งจิตวิทยาการลงทุนหรือการเทรด การที่จะปรับปรุงตัวเองจนกระทั่งเป็น trader forex มือโปร และเหล่าเซียนนักพนันคาสิโนออนไลน์ หรือคนที่ชอบเล่นเกมส์ไพ่ออนไลน์ได้เงินจริง จำเป็นมากที่จะจะต้องใช้ Money Management โดยเหตุนี้มาทำความเข้าใจด้วยกันว่า Money Management เป็นอย่างไร สำคัญต่อการ เริ่มเทรดสกุลเงินยังไง

Management เป็นยังไง

Money Managementถ้าเกิดเขียนเป็นคำไทย คงจะเป็นการจัดการจัดแจงเงินลงทุนของคุณ สำหรับเพื่อการเทรด Forex และกับการลงทุนด้วกับทางผู้ให้บริการเว็บคาสิโนออนไลน์ (Casino Online), บางครั้งแล้วคุณอาจได้มองเห็นเป็นตัวคำย่อ ยกตัวอย่างเช่น MM มันก็คือความหมายเดียวกัน อันที่จริงแล้วประเด็นนี้พึ่งจะมีความหมายเมื่อเร็วๆนี้เอง อันต่อเนื่องมาจากนักเทรดทุกคนเจอเรื่องจริงว่า เมื่อช่วงเวลาผ่านไปไม่นานผลกำไรที่เคยได้มาจากการเทรดมันหาย ซึ่งทำให้แนวความคิดเรื่องของ Money Management เกิดขึ้น

วิธีทำ Money Management

กระบวนการสำหรับการทำ money management นั้นเป็นการวางหนทางสำหรับเพื่อการบริหารเงินลงทุนของคุณ โดยมีการระบุในส่วนของผลกำไรว่าอยากผลกำไรเท่าไร หรือการขาดทุนว่าพวกเราจะ cut loss หรือสารภาพการขาดทุนได้เยอะแค่ไหน หรือที่ไหน การจ่ายเงินแต่ละคำบัญชา หรือการเปิด Lot เทรด นับว่าเป็นเรื่องของ Money Management ทั้งมวล ซึ่งระเบียบในหัวข้อการตัดขาดทุนนั้นสำคัญมาก เนื่องจากว่าเป็นการปกป้องรักษาทุนเอาไว้เพื่อแก้ตัวสำหรับเพื่อการเทรดคราวต่อมา รวมทั้งการดูแลรักษาผลกำไรของคุณเอาไว้

จุดเด่นของการมี Money Management

ถ้าหากกระทำตามแผนหรือวิถีทางที่วางเอาไว้ คุณจะสามารถเทรด forex ได้โดยสวัสดิภาพ รวมทั้งจังหวะน้อยที่จะทำให้ล้างพอร์ต (บางทีอาจไม่เกิดขึ้นเลย) คุณไม่ต้องการให้สิ่งนี้เกิดขึ้นอยู่แล้ว ฉะนั้นควรใช้ Money Management มาใช้ครับการเทรดของคุณจะได้โอกาสสร้างกำไรมากยิ่งกว่าขาดทุนแน่ๆ

Money-Management-Graph

ข้อด้อยของการไม่ทำ Money Management

เป็นคุณจะไม่มีวิถีทางสำหรับการเทรดรวมทั้งทำเงินจากตลาด forex และตลาดการเดิมพันคาสิโนออนไลน์ หรือเว็บพนันออนไลน์ อย่างแม่นยำ แน่ๆว่าคุณอาจได้กำไร ไม่ว่าจะจากเกมส์ดัง บาคาร่า ไพ่คาสิโนสด สล็อต วงล้อรูเล็ต แต่ว่าเมื่อถึงเวลาที่คุณเทรดเสีย คุณจะขาดกลยุทธ์รองรับที่ดี ทำให้ขาดทุนสุดท้าย

วิธีการสำคัญของ Money Management

เป็นการกำหนดว่าพวกเราควรจะซื้อหุ้นปริมาณกี่หุ้นในแต่ละสัญญาณที่เกิดขึ้น แล้วก็ควรจะตั้ง Stop Loss ที่ระดับราคามากแค่ไหนสำหรับแต่ละโมเดล โดยมีจุดหมายเพื่อเป็นการป้องกันและไม่ให้มีการขาดทุนที่ร้ายแรง รวมทั้งเพื่อความเชื่อมั่นว่าระบบเทรดจะส่งผลประกอบกิจการที่ดีบ่อยในระยะยาว

เพื่อความง่ายสำหรับในการทำความเข้าใจ ผมขอยกตัวอย่างว่าระบบเทรดส่งสัญญาณซื้อหุ้นตัวหนึ่ง โดยตั้ง Stop Loss ไว้ที่ 20% จากราคาต้นทุนที่ซื้อ รวมทั้งพวกเราไม่ได้อยากต้องการเสียเงินเสียทองจากผลขาดทุนสำหรับในการเทรดแต่ละครั้งเกิน 2% ของเงินทั้งปวง พวกเราควรจะซื้อหุ้นตัวนี้เป็นสัดส่วนมากแค่ไหนของ Portfolio คำตอบเป็น 10% นะครับ ทดลองสมมุติจำนวนมองว่า Portfolio ของพวกเรามีมูลค่า 1,000,000 บาท พวกเราซื้อหุ้นตัวนี้ 100,000 บาท แม้หุ้นตัวนี้วิ่งลงไปถึงจุดที่จำเป็นต้อง Stop Loss พวกเราจะขาดทุน 20,000 บาท ซึ่งคิดเป็น 2% ของค่า Portfolio ทั้งหมดทั้งปวง สำหรับกรณีอื่นๆพวกเราสามารถมองได้จากตารางข้างล่างได้เลยครับผม

จากแบบอย่างข้างต้น พวกเราจะรู้รูปทรงของการซื้อหุ้นแต่ละตัวก็เมื่อพวกเรารู้จุด Stop Loss (Risk per Trade เป็นค่าที่พวกเราระบุขึ้นเองตามรูปแบบของโมเดล รวมทั้งความรู้ความเข้าใจสำหรับเพื่อการรับการเสี่ยงของพวกเราเอง)

สำหรับในการทำโมเดลเพื่อ Algo Trading ในทางปฏิบัตินั้น ผมขอเสนอแนะโอกาสสำหรับเพื่อการตั้ง Stop Loss เพื่อเป็นแถวทางพื้นฐานตามนี้ขอรับ (ครั้งรๆไปค่อยมาดูเนื้อหากัน)

  • Fixed Stop: ระบุจุด Stop ลงมา X% จากราคาซื้อ ซึ่งเป็นค่าคงตัว (ตามตัวอย่างข้างบน)
  • Trailing Stop: เมื่อซื้อหุ้น ระบุจุด Stop X% จากราคาแพงสุด ทำให้จุด Stop บางทีอาจเลื่อนสูงมากขึ้นเรื่อยรวมทั้งบางทีอาจสูงขึ้นยิ่งกว่าราคาต้นทุนที่ซื้อหุ้นนั้นมา ทำให้ยังคงได้กำไรนิดหน่อยหากแม้ถึงจุด Stop
  • Indicator Stop: ระบุจุด Stop ที่อ้างอิงจาก Technical Indicator ทำให้ Stop Loss แต่ละครั้งจะมี % ของผลขาดทุนที่แตกต่าง อาทิเช่น Stop Loss เมื่อราคาต่ำลงยิ่งกว่าเส้น Moving Average 50 วัน เกิน X%
  • Chart Stop: พินิจพิจารณา Chart Pattern เพื่อหาแนวรับรวมทั้งระบุจุด Stop เป็น X% จากแนวรับนั้น
  • Time Stop: ตั้งเวลานานที่สุดที่ปรารถนามีหุ้น ถ้าหากเกินเวลาดังที่กล่าวมาข้างต้นให้ขายหุ้นตัวนั้นในทันที

การตั้ง Stop Loss นั้น เป็นคนละเรื่องกับ Exit Signal หรือสัญญาณขาย ฉะนั้น เมื่อ Algo Trading เริ่มปฏิบัติงานโดยการซื้อหุ้นตาม Entry Signal แล้ว แนวทางการขายอาจจะมีการเกิดขึ้นจาก Exit Signal หรือ Stop Loss ก็ได้

เกษม วัฒนชัย
ศาสตราจารย์เกียรติคุณ นายแพทย์ เกษม วัฒนชัย นายกสภามหาวิทยาลัยเชียงใหม่ ประธานผู้ก่อตั้งเว็บไซต์ NEWS ONLINE เพื่ออัพเดทข่าวสารให้คนยุคใหม่ได้ติดตาม
https://nol.in.th